Risikoprofilierung für Privatanleger | Kapitalwerk

Persönliche & finanzielle Basisdaten

Risikoprofilierung für Privatanleger

Persönliche & finanzielle Basisdaten

Ihre grundlegenden Angaben helfen uns, Ihre finanzielle Ausgangssituation zu verstehen.

Persönliche Angaben

Jahre

Einnahmen & Ausgaben (monatlich)

€

Gesamtes verfügbares Einkommen des Haushalts nach Steuern

€

Miete, Versicherungen, Lebenshaltung, Kredite etc.

Vermögens- und Schuldenstruktur

Erfassen Sie Ihre aktuellen Vermögenswerte und Verbindlichkeiten. Bewerten Sie jede Position als „tendenziell sicher" oder „tendenziell riskant".

Vermögenswerte

Verbindlichkeiten

Gesamtvermögen
0 €
Verbindlichkeiten
0 €
Reinvermögen
0 €
Risikoanteil
0 %

Kenntnisse und Erfahrungen

Wie gut kennen Sie sich mit verschiedenen Anlageformen aus? Ihre ehrliche Einschätzung hilft bei der Ermittlung eines passenden Risikoprofils.

Erfahrung mit Anlageprodukten

1 Sparbuch, Tagesgeld, Festgeld
2 Anleihen / Rentenpapiere
3 Investmentfonds und ETFs
4 Einzelaktien
5 Immobilien als Kapitalanlage
6 Alternative Anlagen (Rohstoffe, Krypto, Private Equity etc.)

Allgemeine Anlageerfahrung

7 Wie lange beschäftigen Sie sich bereits aktiv mit Geldanlagen?
8 Wie gut verstehen Sie, dass Wertpapiere im Wert schwanken können und es zu temporären oder dauerhaften Verlusten kommen kann?

Generelle finanzielle Risikobereitschaft

Die folgenden Fragen helfen uns, Ihre persönliche Einstellung zu finanziellen Risiken einzuschätzen.

1 Wie würden Sie reagieren, wenn Ihre Geldanlage innerhalb eines Jahres 20% an Wert verliert?
Sofort verkaufen
Stark beunruhigt
Abwarten
Gelassen
Nachkaufen
2 Was ist Ihnen bei der Geldanlage wichtiger: Sicherheit oder Renditechancen?
Nur Sicherheit
Eher Sicherheit
Ausgewogen
Eher Rendite
Nur Rendite
3 „Ein Verlust von 20% meines Anlagekapitals würde mich sehr stark belasten."
Trifft voll zu
Trifft eher zu
Neutral
Trifft eher nicht zu
Trifft nicht zu
4 Wie viel Prozent Ihres Anlagekapitals würden Sie maximal in risikobehaftete Anlagen (z.B. Aktien) investieren?
0-10%
10-30%
30-50%
50-70%
70-100%
5 „Ich bin bereit, vorübergehend größere Verluste zu akzeptieren, wenn dadurch langfristig höhere Renditen möglich sind."
Trifft nicht zu
Trifft eher nicht zu
Neutral
Trifft eher zu
Trifft voll zu
6 Wie würden Sie Ihre generelle Risikobereitschaft im Leben einschätzen?
Sehr vorsichtig
Eher vorsichtig
Ausgeglichen
Eher risikofreudig
Sehr risikofreudig
7 „Ich überprüfe mein Portfolio regelmäßig und bin bereit, es bei Bedarf anzupassen."
Trifft nicht zu
Trifft eher nicht zu
Neutral
Trifft eher zu
Trifft voll zu

Anlageziel und zweckbezogenes Risikoprofil

Für ein konkretes Anlageziel kann Ihre Risikobereitschaft von Ihrer generellen Einstellung abweichen. Definieren Sie hier ein spezifisches Ziel.

💡
Optional
Dieser Schritt ist optional. Wenn Sie kein spezifisches Anlageziel angeben möchten, können Sie direkt zum Ergebnis springen.

Anlageziel definieren

Ihr Risikoprofil – Zusammenfassung

Basierend auf Ihren Angaben haben wir Ihr persönliches Risikoprofil ermittelt und mit Ihrer aktuellen Vermögensstruktur verglichen.

Kapitalwerk

Risikoprofilierung – Beratungsdokumentation

Erstellt am:

Ermittelte Risikoklasse

– Klasse
–

–

1 – sicherheitsorientiert 7 – spekulativ

Profilkomponenten

Risikotragfähigkeit
–
Kenntnisse & Erfahrungen
–
Risikobereitschaft
–

Aktuelle Vermögensstruktur

0%
Risikoanteil
Tendenziell sicher 0 €
Tendenziell riskant 0 €

Abgleich: Ist-Struktur vs. Risikoprofil

Aktueller Risikoanteil
–
⟷
Laut Profil empfohlen
–

Hinweise und Empfehlungen

Abweichung vom ermittelten Risikoprofil

ℹ️
Falls Sie eine andere Risikoklasse wünschen als die ermittelte, können Sie hier eine abweichende Wahl treffen. Diese Abweichung wird dokumentiert und muss begründet werden.
⚠️ Wichtiger Hinweis
Dieses Tool liefert eine standardisierte Einschätzung Ihres Risikoprofils auf Basis Ihrer Angaben. Es stellt keine individuelle Anlageberatung dar und gibt keine konkreten Produktempfehlungen. Die tatsächliche Eignung von Anlageprodukten muss im Rahmen einer persönlichen Beratung durch einen qualifizierten Finanzberater geprüft werden. Vergangene Wertentwicklungen sind kein verlässlicher Indikator für künftige Ergebnisse. Alle Angaben ohne Gewähr.

Die Kapitalwerk Private Finance GmbH agiert gemäß § 3 Abs. 2 WpIG als vertraglich gebundener Vermittler (vgV) und handelt im Auftrag, im Namen, für Rechnung und unter der Haftung der BN & Partners Capital AG, Steinstraße 33, 50374 Erftstadt, als verantwortliches Wertpapierinstituts. Die Anlageberatung gemäß § 2 Abs. 2 Nr. 4 WpIG und die Anlagevermittlung gemäß § 2 Abs. 2 Nr. 3 WpIG erfolgen im Auftrag, im Namen, für Rechnung und unter der Haftung des dafür verantwortlichen Haftungsträgers BN & Partners Capital AG, Steinstraße 33, 50374 Erftstadt, gemäß § 3 Abs. 2 WpIG. Die BN & Partners Capital AG besitzt für die vorgenannten Wertpapierdienstleistungen eine entsprechende Erlaubnis der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) gemäß § 15 WpIG.

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