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Fachbegriffe ohne Fachchinesisch: Wir erklären die wichtigsten Begriffe rund um Vorsorge, Geldanlage, Immobilien und Nachlass — kurz, verständlich und ehrlich.
Pauschale Steuer von 25 % (plus Soli und ggf. Kirchensteuer) auf Kapitalerträge.
Zur Erklärung AEin Wertpapier, das einen Anteil am Eigenkapital einer Aktiengesellschaft verbrieft.
Zur Erklärung AEin festverzinsliches Wertpapier — im Kern ein Kredit an einen Staat oder ein Unternehmen.
Zur Erklärung AImmobilienkredit mit gleichbleibender Monatsrate aus Zins und Tilgung.
Zur Erklärung ANeue Finanzierung der Restschuld, wenn die erste Zinsbindung ausläuft.
Zur Erklärung BStaatlich geförderte private Rente, deren Beiträge in hohem Umfang steuerlich absetzbar sind.
Zur Erklärung BDer von der Bank dauerhaft als sicher angesetzte Wert einer Immobilie — meist unter dem Kaufpreis.
Zur Erklärung BSichert Ihr Einkommen, wenn Sie Ihren Beruf aus gesundheitlichen Gründen nicht mehr ausüben können.
Zur Erklärung BZusätzliche Rente über den Arbeitgeber — oft mit Zuschuss und Steuervorteil.
Zur Erklärung CDurchschnittskosteneffekt: Wer regelmäßig einen festen Betrag anlegt, kauft mal teurer, mal günstiger ein.
Zur Erklärung DStreuung des Vermögens über viele Werte, um das Risiko einzelner Investments zu senken.
Zur Erklärung DDer Anteil am Unternehmensgewinn, den eine Aktiengesellschaft an ihre Aktionäre ausschüttet.
Zur Erklärung EDer Zinssatz, der die Gesamtkosten eines Kredits inklusive der meisten Nebenkosten abbildet — anders als der reine Sollzins.
Zur Erklärung EBetrag, bis zu dem eine Erbschaft oder Schenkung steuerfrei bleibt — je nach Verwandtschaftsgrad.
Zur Erklärung EKriterien für nachhaltiges Investieren: Umwelt (Environmental), Soziales (Social) und Unternehmensführung (Governance).
Zur Erklärung EBörsengehandelter Indexfonds, der einen ganzen Markt breit gestreut und kostengünstig abbildet.
Zur Erklärung FDer Auftrag an Ihre Bank, Kapitalerträge bis zur Höhe des Sparerpauschbetrags steuerfrei zu stellen.
Zur Erklärung GJährliche laufende Kosten eines Fonds in Prozent — ein zentraler Renditefaktor.
Zur Erklärung GEine einmalige Steuer beim Kauf eines Grundstücks oder einer Immobilie — Teil der Kaufnebenkosten.
Zur Erklärung GDer Teil des Einkommens, der steuerfrei bleibt, weil er das Existenzminimum sichert.
Zur Erklärung IAllgemeiner Anstieg des Preisniveaus — er mindert die Kaufkraft Ihres Geldes.
Zur Erklärung KDie Steuer auf Kapitalerträge wie Zinsen, Dividenden und Kursgewinne — meist als Abgeltungsteuer erhoben.
Zur Erklärung KZusätzliche Kosten beim Immobilienkauf neben dem eigentlichen Kaufpreis.
Zur Erklärung MEin weltweiter Aktienindex mit rund 1.500 großen und mittelgroßen Unternehmen der Industrieländer.
Zur Erklärung NRecht, eine verschenkte Sache weiter zu nutzen oder ihre Erträge zu behalten.
Zur Erklärung PEine schriftliche Festlegung, welche medizinischen Maßnahmen Sie wünschen, wenn Sie sich selbst nicht mehr äußern können.
Zur Erklärung PDer gesetzliche Mindestanteil am Erbe, der nahen Angehörigen auch bei Enterbung zusteht.
Zur Erklärung RDas regelmäßige Zurücksetzen der Depotaufteilung auf die ursprünglich gewünschte Gewichtung.
Zur Erklärung RDie Differenz zwischen dem Einkommen, das Sie im Ruhestand benötigen, und dem, was die gesetzliche Rente tatsächlich auszahlt.
Zur Erklärung RKennzahl, die das Verhältnis der gesetzlichen Standardrente zum durchschnittlichen Erwerbseinkommen beschreibt.
Zur Erklärung RStaatlich geförderte Privatrente mit Zulagen und Steuervorteil, besonders für Familien.
Zur Erklärung RZahlt beim Tod der versicherten Person eine vereinbarte Summe an die Hinterbliebenen.
Zur Erklärung SÜbertragung von Vermögen zu Lebzeiten — steuerlich begünstigt durch wiederkehrende Freibeträge.
Zur Erklärung SDer Anteil an den Kosten, den Sie im Leistungs- oder Schadensfall selbst tragen.
Zur Erklärung SEine zusätzliche, außerplanmäßige Rückzahlung auf ein Darlehen neben der vereinbarten Rate.
Zur Erklärung SDas Fondsvermögen ist rechtlich getrennt und bei einer Insolvenz der Fondsgesellschaft geschützt.
Zur Erklärung SFreibetrag, bis zu dem Kapitalerträge pro Jahr steuerfrei bleiben.
Zur Erklärung TZwei Varianten, wie ein Fonds mit Erträgen umgeht: automatisch wieder anlegen oder auszahlen.
Zur Erklärung TDer Teil der Kreditrate, mit dem Sie die Schuld tatsächlich zurückzahlen.
Zur Erklärung VMaß für die Schwankungsbreite eines Kurses — ein gängiger Risikoindikator.
Zur Erklärung VEine jährliche, vorweggenommene Besteuerung thesaurierender Fonds und ETFs.
Zur Erklärung VVollmacht, mit der eine Person Ihres Vertrauens für Sie handeln darf, wenn Sie es selbst nicht mehr können.
Zur Erklärung ZZeitraum, für den der Sollzins Ihres Immobilienkredits fest vereinbart ist.
Zur Erklärung ZDer Effekt, dass auch bereits erwirtschaftete Erträge weiter Erträge erwirtschaften.
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